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泛鑫案7月11日开庭 潜逃美女老总被控集资诈骗

2020-03-07 14:35:14 分类:保险知识    

  上海江苏路兆丰世贸大厦26楼,曾是上海最大保险中介—上海泛鑫保险代理有限公司总部。去年8月,泛鑫保险美女总经理被曝携款潜逃,震惊业界并引发保险中介的大整顿。一年后的6月20日,《每日经济新闻》记者前往上述办公地点,发现只留下 “上海泛鑫保险代理有限公司”的牌子挂在前台,室内一片狼藉。

  《每日经济新闻》记者获悉,上述事件发生10个多月后,原上海泛鑫保险代理有限公司股东、实际控制人陈怡被控集资诈骗案,上海市第一中级人民法院定于7月11日开庭审理。

  泛鑫案开庭在即

  5月26日,上海市第一中级人民法院发布消息称受理了该案。据了解,由上海市检察院第一分院提起公诉,即原上海泛鑫保险代理有限公司股东、实际控制人陈怡被控集资诈骗案,同案被提起公诉的还有原泛鑫保险顾问江杰。

  《每日经济新闻》记者获悉,泛鑫案定于7月11日上午9:30开庭审理。随着开庭审理的时间越来越近,意味着泛鑫案件涉及的保险违规操作细节以及相关方保险公司也将随之曝光。

  事情要追溯到2013年8月中旬,一则传闻震惊保险业界—泛鑫保代总经理陈怡被传携5亿原巨款跑路加拿大;8月15日,上海保监局表示,在检查中发现上海泛鑫保险代理有限公司擅自销售自制的固定收益理财协议,上海市公安机关已立案侦查;8月19日晚,公安部通报,日前在斐济成功抓获涉嫌经济犯罪的陈怡;后经公安机关侦查终结,于2013年11月18日移送检察机关审查起诉。

  结合泛鑫保代客户、保险代理人和前高管三方所述,“泛鑫模式”通过销售理财协议书,实现保险合同的“期缴变趸交”。从具体操作上来看,一方面利用从保险公司处获得高比例佣金,用以支付续期保费、代理人佣金和客户返佣,剩余部分还可以通过再投保的方式扩大保费规模;另一方面,以6%~10%的一年期收益吸引客户手中的资金投保。

  对于涉案金额,根据上海市人民检察院检察长陈旭透露,上海泛鑫公司陈怡涉嫌的集资诈骗总额高达13亿元。根据2011年最高人民法院发布的《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,个人进行集资诈骗,数额在100万元以上的,应当认定为“数额特别巨大”;单位进行集资诈骗,数额在500万元以上的,应当认定为“数额特别巨大”。

  开启中介大整顿

  泛鑫事件的受害方之一,就是受高收益理财产品诱惑,走进泛鑫套利陷阱的泛鑫客户。有初步统计数据称,此次泛鑫事件或涉及客户上千人。《每日经济新闻》记者注意到,今年以来,上海保监局几乎每周都在网站上提醒消费者切勿轻信高额收益,并提示消费者个别保险公司和保险中介机构业务员或离职人员,涉嫌参与销售非法第三方理财产品,导致客户资金损失。

  实际上,泛鑫事件对保险业影响巨大,在给保险业敲响警钟的同时,也凸显了我国保险中介市场处于发展初级阶段的行业特征。如今,保险中介业务的监管备受关注,一场规模和深度空前的全面摸底行动正在保险中介领域展开。

  4月底,保监会在全国范围内启动了保险中介市场清理整顿工作,在“全国保险中介监管暨中介市场清理整顿会议”上,保监会主席项俊波要求此次全面清理“不走过场,不留死角”。清理整顿工作分为五个阶段,其中第一阶段就是摸清底数,全面摸底普查保险中介市场的机构发展、人员队伍、业务经营、制度建设、风险隐患等情况,掌握保险中介市场的整体态势、基本特征及主要问题;后四个阶段是:整顿秩序、深化改革、建章立制和总结提高。此次清理整顿全部工作任务要求2015年3月底前完成。

  记者注意到,目前多地保监局纷纷入场清理整顿保险中介市场。一些地区的保监局还对防范非法集资开展了相关活动和进行风险排查。

  如北京保监局组织辖内89家保险公司及300余家保险中介机构集中开展了防范和打击非法集资宣传教育活动。内蒙古、浙江、江苏等地区保监局全面开展保险中介机构风险排查活动。

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